近期，澳大利亚交易报告分析中心（AUSTRAC）分别针对两家企业的反洗钱违规行为处以罚款。

　　一、处罚一家违规的汇款服务商

　　2015年1月21日，AUSTRAC就MoneyGram公司违反《澳大利亚反洗钱和反恐融资法》的行为对该公司处以12.24万澳元的罚款。MoneyGram公司是全球最大的汇款网络服务商之一，在200多个国家和地区遍布代理网络，其在澳大利亚境内拥有约800家附属机构。该公司此次受罚的原因是使用非注册的汇款机构提供汇款服务。

　　根据《澳大利亚反洗钱和反恐融资法》，所有从事汇款服务的机构必须向AUSTRAC注册。AUSTRAC在2014年的合规评估中发现，MoneyGram公司通过6家未向AUSTRAC注册过的附属机构开展了汇款服务。AUSTRAC负责人表示：“汇款行业是国际公认特别容易被犯罪分子利用的渠道，AUSTRAC密切监管澳大利亚的汇款机构，以确保汇款服务商实施必要的措施识别、管理并减少洗钱风险和其他风险。不履行反洗钱和反恐融资义务的企业面临着被犯罪分子利用、被AUSTRAC依法处罚、声誉严重受损的风险。”

　　AUSTRAC在其网站上公布了汇款机构的公开版注册信息，使得客户和其他企业在与汇款服务商发生业务前，可以查询汇款服务商的注册情况，包括有关的注册资格。　　

　　二、处罚一家违规的在线赌博经纪

　　2015年2月6日，AUSTRAC就ClassicBet公司违反《澳大利亚反洗钱和反恐融资法》的行为对该公司处以1.02万澳元的罚款。ClassicBet是澳大利亚的一家在线赌博经纪公司，被罚原因是自2014年3月26日营业以来，该公司一直没有申请登记加入AUSTRAC的报告机构名册。

　　AUSTRAC在常规行业监管工作中发现，ClassicBet未能做到反洗钱和反恐融资合规。因此，ClassicBet同时还收到了一份书面合规指引，要求任命一位经AUSTRAC负责人认可的外部审计师，进行洗钱和恐怖融资风险评估，并制定实施合规的反洗钱和反恐融资方案。

　　AUSTRAC负责人表示在线赌博是国际公认特别容易被犯罪分子利用的渠道，“所有提供在线赌博服务的企业必须登记加入AUSTRAC的报告机构名册，必须拥有识别、减轻和管理洗钱和恐怖融资风险的程序。向AUSTRAC登记确保企业得以被监管，从而尽可能减少其被犯罪分子滥用的几率。”