10月27日，金融行动特别工作组（FATF）发布了《FATF标准负面影响第一阶段报告摘要》，从去风险化、金融排斥、抑制非营利组织发展和影响正当程序及权利等四个方面分析FATF标准不当实施可能造成的负面影响。

一是去风险化。去风险化可能导致支付成本上升，对经济体量较小、新兴市场以及冲突地区的影响更明显。去风险化原因复杂，如对FATF标准的不当实施、未采取风险为本措施等。报告建议FATF提供更明晰的指引，监管部门采取正确的风险为本措施。

二是金融排斥。造成金融排斥的原因包括国家或行业层面对FATF标准的不当实施，或国家对洗钱和恐怖融资风险的理解不足。

三是抑制非营利组织发展。2016年FATF修订建议8，明确只有特定类型的非营利组织才会受到监管，但FATF评估结果表明，有的国家尚未开展风险评估，也未实施风险为本的监管。

四是影响正当程序和程序性权利，如预防和打击措施、恐怖融资调查和起诉以及资产冻结等方面的负面影响。

下一阶段，FATF将继续研究采取积极措施缓解负面影响，如发布指引和最佳实践、开展培训等。

（报告原文参见：

https://www.fatf-gafi.org/publications/financialinclusionandnpoissues/documents/unintended-consequences-project.html）